中國最大詐騙案3300億
中國最大詐騙案3300億
中國打假網(wǎng)簡報中國最大詐騙案3300億,法院審理查明，2013年底至2014年初,黃明等人相繼成立“云聯(lián)國驥”“云聯(lián)惠”等公司,以“消費全返”“消費共享”為名誘使他人注冊成為會員,通過網(wǎng)絡(luò)、培訓會、商學院授課等途徑在全國發(fā)展會員高達896余萬人，代理公司1532家，形成了118層的金字塔結(jié)構(gòu)，涉案金額達3300億元,判處黃明有期徒刑15年并處罰金，沒收違法所得；對其他共同參與傳銷犯罪的多名主要同案人員分別判處有期徒刑7年至2年并處罰金。
8月20日，廣州市海珠區(qū)人民法院對黃明等人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪案件作出一審判決，判處黃明有期徒刑15年并處罰金，沒收違法所得；對其他共同參與傳銷犯罪的多名主要同案人員分別判處有期徒刑7年至2年并處罰金。
法院審理查明，2013年底至2014年初，黃明等人相繼成立“云聯(lián)國驥”“云聯(lián)惠”等公司，運行云聯(lián)惠云聯(lián)商城網(wǎng)絡(luò)平臺，以“消費全返”“消費共享”為名誘使他人注冊成為會員，將發(fā)展會員數(shù)量作為計酬或返利依據(jù)，形成非法傳銷層級和鏈條，大肆謀取非法利益，嚴重擾亂市場經(jīng)濟秩序和社會管理秩序，情節(jié)特別嚴重，構(gòu)成了組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。
部分人大代表、政協(xié)委員、新聞記者及被告人家屬旁聽了公開宣判。
【此前報道】
2018年5月9日，廣州公安官方微博深夜發(fā)布一則通報，成功摧毀“云聯(lián)惠”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪團伙，黃某等多名主要犯罪嫌疑人在行動中落網(wǎng)。云聯(lián)惠公司通過網(wǎng)絡(luò)、培訓會、商學院授課等途徑在全國發(fā)展會員高達896余萬人，代理公司1532家，形成了118層的金字塔結(jié)構(gòu)，涉案金額達3300億元，這是近幾年來中國涉案金額最大的網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙案件。
經(jīng)查，以黃某為首的該團伙成立廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，并依托該公司“云聯(lián)商城”，以“消費全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物，嚴重擾亂經(jīng)濟社會秩序，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪。
而后，網(wǎng)上流傳出視頻，數(shù)百特警包圍云聯(lián)惠總部大樓，帶走大量工作人員。
更有圖片顯示，云聯(lián)惠總部被查封。
圖片來源：每日經(jīng)濟新聞
而在投資人組建的群里，一些人還在互相“安慰”和“打氣”：
有微博網(wǎng)友表示：“一開始就跟我媽說了，她不聽，投了錢也一直瞞著我。這次出事了才告訴我起碼投了幾十萬，現(xiàn)在還跟我說這是假消息，平臺例行接受檢查?！?
云聯(lián)惠目前有多少會員？雖然暫時沒有官方數(shù)據(jù)統(tǒng)計，但據(jù)云聯(lián)惠2017年在其貼吧回復(fù)稱，彼時其會員數(shù)2000萬左右。雖然不排除有夸大可能性，但保守估計，至少也有幾百萬會員。
面對這樣的騙局，只有撕開華麗的包裝，撥開暴利的云霧，才能讓雙眼不被蒙蔽。
云聯(lián)惠的“餡餅”
“你消費，我全返”
“消費全返模式超越時代50年，永動世界500年”
“你買車我付款，你買房我付款?！?/strong>
這些，都是云聯(lián)惠的廣告，號稱“財富永動機”。
不同于我們熟知的淘寶、京東等電商平臺，云聯(lián)惠聲稱可以做到：“你花多少錢，平臺就返你多少錢”，將消費變成真正的“零成本購物”。
因此云聯(lián)惠自比為阿里，甚至喊出了“干掉淘寶，餓死天貓”的豪言壯語，聲稱與阿里一樣通過現(xiàn)金流擴大收益，但卻比阿里更先進——讓利給消費者。
據(jù)云聯(lián)惠宣傳冊稱：“云聯(lián)惠商業(yè)大系統(tǒng)”是創(chuàng)始人黃明歷經(jīng)近十年研究而創(chuàng)立的。其運營模式是實現(xiàn)三角消費的“100%全額返還”，即成為云聯(lián)惠注冊會員的消費者，去云聯(lián)惠聯(lián)盟商家消費，由加盟商家提交消費總額的16%給云聯(lián)惠（商家提的傭金云聯(lián)惠也返還）。然后，云聯(lián)惠以每天萬分之五左右的返還比例，以積分轉(zhuǎn)換形式持續(xù)返還給消費者和商家（累計返還116%），直至返還完為止。
近幾年來，這家注冊地在廣州，名為廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的電子商務(wù)平臺，以“消費資本論”和“財富永動機”為理論依據(jù)席卷全國。
還有這樣的好事情？？？四個人打麻將，都贏了，桌子輸了？
消費一萬元，全部返完你可能要等100年
按照云聯(lián)惠的說法，如果您在云聯(lián)惠商家消費10000元，那么云聯(lián)惠會以每天萬分之五的速率遞減式返還給您，直至返還完。而商家呢，要先把銷售額的16%，也就是1600元交給云聯(lián)惠，然后云聯(lián)惠會把這1600元以每天萬分之五的速率遞減式返還給商家，直至返還完。
消費者都很單純，掏出手機一算，每天返還5塊錢，一共需要2000天，不到6年就能白拿10000，這生意劃算。
但魔鬼都隱藏在細節(jié)之中，云聯(lián)惠在返還這一環(huán)節(jié)里埋了兩個大坑：
1、遞減式返還，也就是說只有第一天的返還額是5塊，接下來每天的返還額都會減少，而且是越來越少。
2、返還速率會改變，萬分之五只是最高的返還速率。
在這兩個前提條件下，要想拿到10000塊的返還，需要多少年呢？
你永遠拿不回全款。因為返還的金額，永遠按是照你剩余金額的萬分之5來算的，嚴格意義上來講，你的剩余金額永遠不是為0。“一尺之木,日取一半,取之不盡”就是這個道理。
如果返還速率為最高的萬分之五，您至少需要100年才能拿到10000元；如果返還速率為萬分之一，需要505年，那可真得向天再借五百年了。云聯(lián)惠把這套返還規(guī)則稱為“時間的杠桿”。
會員發(fā)展下線能拿到提成
即便真如云聯(lián)惠自己所說，消費全部返現(xiàn)，那么平臺自己靠什么賺錢呢？
據(jù)《國際金融報》報道，云聯(lián)惠會員共有三級：免費的普通會員、交99.9元的普通商家會員（金鉆）和交999元的創(chuàng)業(yè)商家會員（鉑鉆）。會員級別越高，享受的權(quán)限越高。比起免費會員，金鉆會員和鉑鉆會員除了享受消費積分返還，還有推薦權(quán)（發(fā)展下線）即每推薦一個人就能拿到一筆提成。
▲國際金融報截圖
此外，網(wǎng)絡(luò)上有講解云聯(lián)惠商業(yè)模式的視頻。視頻中，講師們在談及云聯(lián)惠賺錢方式時，多會重點提及“現(xiàn)金流”。
根據(jù)平臺規(guī)則，如果某商戶賣了100元的東西，收到100元現(xiàn)金后，立刻就要給云聯(lián)惠16元。據(jù)《國際金融報》記者從云聯(lián)惠客服處獲得的信息，目前全國共有5萬名參與商戶。這意味著，每天有大量的16%注入資金池，形成一筆數(shù)額不菲的沉淀資金。
事實上，關(guān)于“云聯(lián)惠”，多地監(jiān)管部門近年來多次進行排查，并發(fā)布報告。
濟南日報報道稱，2017年初，山東省金融穩(wěn)定監(jiān)管部門專門針對“云聯(lián)惠”消費返本平臺，進行檢查。濟南市也下發(fā)《關(guān)于對“云聯(lián)惠”消費返本風險進行摸排和處置的通知》，要求各區(qū)縣進行專項排查。早在2016年，寧夏和湖南相繼發(fā)布防范云聯(lián)惠“非法集資風險”的緊急通知，并將異常情況通報至公安部和銀監(jiān)會。后來，廣東省工商局也曾稱，云聯(lián)惠運營模式涉嫌非法集資。
此外，今年4月9日，常德漢壽縣法院在中國裁判文書網(wǎng)上公開了兩份關(guān)于“云聯(lián)惠”的行政裁定書。裁定書顯示，由漢壽縣食品藥品工商質(zhì)量監(jiān)督管理局申請對“廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”在“上海浦東發(fā)展銀行廣州琶洲支行”以及“民生銀行廣州科技園支行”的存款總共2000萬元予以凍結(jié)，漢壽縣人民法院裁定予以凍結(jié)。
盡管云聯(lián)惠的主要犯罪嫌疑人已經(jīng)落網(wǎng)，警方也已明確通告，而媒體的揭露報道更是連篇累牘，但記者在現(xiàn)場采訪趕來的云聯(lián)惠投資者時，仍有人對云聯(lián)惠的行為報以同情，甚至向記者羅列云聯(lián)惠的好。