假銀行居然跟銀保監(jiān)局“杠”上了,5月26日，廣東銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于“中國平原銀行”涉嫌違法行為的公告》稱，近期，該局監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信公眾號等平臺上出現(xiàn)“中國平原銀行”相關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息?！爸袊皆y行”通過微信公眾號等渠道收集消費者的身份、財產(chǎn)信息，辦理開展相關(guān)業(yè)務(wù)。銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)未曾審批許可過“中國平原銀行”籌備、設(shè)立并經(jīng)營有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)，“中國平原銀行”涉嫌非法設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)、非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。


　　廣州住房公積金管理中心在5月27日也發(fā)布《關(guān)于“中國平原銀行”發(fā)布不實信息的嚴正聲明》稱，日前，該中心在工作中發(fā)現(xiàn)，有人在網(wǎng)絡(luò)平臺、社交媒體上捏造事實，散布關(guān)于“中國平原銀行”與該中心有關(guān)的虛假信息。該中心支持廣東銀保監(jiān)局2022年5月26日《關(guān)于“中國平原銀行”涉嫌違法行為的公告》。


　　“我中心與‘中國平原銀行’從未開展任何形式的合作，我中心的辦公地址也從未向‘中國平原銀行’開放使用，相關(guān)網(wǎng)絡(luò)社交媒體所述的關(guān)于‘中國平原銀行’與我中心及負責(zé)人的情況均屬虛假信息，所傳內(nèi)容純屬謠言?！?a href="http://www.ourpetspro.com/index.php?c=tags&id=1306" target="_self">廣州住房公積金管理中心表示。


　　原來，這家所謂“中國平原銀行”的機構(gòu)在廣東銀保監(jiān)局發(fā)布公告后，反而強行“碰瓷”，還發(fā)布了一則《中國平原銀行責(zé)成工作組與廣東銀保監(jiān)局積極對接》的文章稱，網(wǎng)上出現(xiàn)上述“負面新聞”后，第一時間響應(yīng)并成立了廣東工作組，計劃于5月27日上午與廣東銀保監(jiān)局對接，將中國平原銀行的籌備情況向廣東銀保監(jiān)局做出匯報，找出該新聞出現(xiàn)的根本原因，達成一致并消除誤會。
“中國平原銀行”還在文后的背景材料中進行了自我介紹，稱“中國平原銀行于2021年7月1日正式籌備，2021年9月-10月與銀保監(jiān)會做了匯報、溝通，在銀保監(jiān)會的指導(dǎo)下積極開展工作?！?br />

　　這家“中國平原銀行”自行注冊了微信公眾號和微博，并發(fā)表了多篇介紹自身動態(tài)的文章。在其中一篇文章中，該機構(gòu)寫到，該機構(gòu)籌備委員會黨委書記鄴東平，原廣州市住房公積金管理中心夏衛(wèi)兵，現(xiàn)住房公積金管理中心馮衛(wèi)組織了一次閉門會議。住房公積金中心還邀請中國平原銀行(籌)進駐廣州市珠江新城華就路20號20樓、22樓共同辦公。


　　這或許正是廣州住房公積金管理中心發(fā)布聲明的原因。該中心還表示，針對上述情況已向公安機關(guān)報案，并將保留進一步追查謠言及追究相關(guān)責(zé)任人法律責(zé)任的權(quán)利。敬請廣大繳存單位和繳存人提高警惕，增強風(fēng)險防范意識和識別能力，通過該中心下屬網(wǎng)點、授權(quán)承辦住房公積金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行以及該中心公開的網(wǎng)上辦事官方渠道辦理住房公積金業(yè)務(wù)，謹防上當受騙。


　　一般而言，金融機構(gòu)的籌建、開業(yè)以及經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)等，均需要金融監(jiān)管部門的核準，銀保監(jiān)會網(wǎng)站則會不時披露相關(guān)進展情況。也正如廣東銀保監(jiān)局所言，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。


　此前，有多個與“中國平原銀行”相關(guān)的微信公眾號，其中一個企業(yè)賬號的主體是一家名為“廣州小吼成象科技有限公司”的企業(yè)，該公眾號簡介為“中國平原銀行(籌)房貸保”。目前，“中國平原銀行”相關(guān)的賬號在各平臺均已不見。


　　天眼查平臺顯示，廣州小吼成象科技有限公司是一家注冊于廣州市花都區(qū)的民營企業(yè)，注冊時間為2020年5月20日，自然人陳素彩和杜現(xiàn)虎分別持股52%和48%。該公司的經(jīng)營范圍為：信息技術(shù)咨詢服務(wù)；軟件開發(fā)；蔬菜零售；水果零售；互聯(lián)網(wǎng)商品零售(許可審批類商品除外)；網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的研究、開發(fā)；軟件服務(wù)；軟件技術(shù)推廣服務(wù)；路牌、路標、廣告牌安裝施工等。


　　此外，該公司的網(wǎng)址也包含“pingyuan”字樣，目前該公司網(wǎng)址為無法訪問狀態(tài)。


　　根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。