編者的話：“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”。去年以來(lái)節(jié)節(jié)攀高的牛市行情，使部分投資者只盯住豐厚的回報(bào)，而忽視了場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外的各色陷阱。股市的持續(xù)火爆也帶動(dòng)了證券投資咨詢服務(wù)的發(fā)展，但行業(yè)內(nèi)難免會(huì)有魚龍混雜的現(xiàn)象，缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的投資者往往容易落入陷阱。章女士4萬(wàn)元咨詢費(fèi)買來(lái)15萬(wàn)虧損的真實(shí)遭遇，無(wú)疑給投資者上了一堂風(fēng)險(xiǎn)課。

　　高買低賣15萬(wàn)打水漂

　　日前，無(wú)錫章女士寫信給本報(bào)，講述了她去年年初收看四川電視臺(tái)的汪夢(mèng)飛的薦股節(jié)目后，先后投入4萬(wàn)多元的咨詢費(fèi)，歷時(shí)七個(gè)月?lián)p失15萬(wàn)的遭遇?，F(xiàn)在，汪夢(mèng)飛卻搞“人間蒸發(fā)”，令章女士無(wú)法找到。章女士無(wú)奈之下，求助本報(bào)，希望能夠繼續(xù)找到汪夢(mèng)飛，討回咨詢費(fèi)和炒股損失。在章女士來(lái)信提供的材料中，包括電匯單和上海主升浪文化傳播公司的回執(zhí)。材料表明，該公司以“專家?guī)洳僮鳌钡拿x共分四次向章女士索要了44600元的購(gòu)刊咨詢費(fèi)，雖事后退回4896元的費(fèi)用，但此時(shí)章女士也已交了近4萬(wàn)元的“入會(huì)費(fèi)”。在章女士簽下會(huì)員申請(qǐng)書后，便成為了上海天力投資顧問(wèn)有限公司汪夢(mèng)飛分析師的炒股團(tuán)隊(duì)的會(huì)員。

　　從2006年5月16日起，在章女士辦理“銀證通”交由汪夢(mèng)飛幫其操作后的七個(gè)月時(shí)間里，章女士的近20萬(wàn)元資金便虧去了15萬(wàn)多元，到2006年12月19日，章女士的賬戶里只剩下了4萬(wàn)多元。從章女士的交易明細(xì)可以看到，其買賣的“G江銅”“江蘇吳中(13.00,0.13,1.01%)”股票和“機(jī)場(chǎng)JTP1”權(quán)證存在明顯的高買低賣現(xiàn)象，這幾只個(gè)股的操作直接導(dǎo)致了章女士資金的“下跌三級(jí)跳”。

　　■專家意見(jiàn)

　　維權(quán)需要證監(jiān)公安部門介入

　　就此案例，記者采訪了上海浩信律師事務(wù)所的陳少蘭律師。陳律師指出，對(duì)該案的不法行為應(yīng)從公司及個(gè)人的行為兩方面進(jìn)行分析。

　　仔細(xì)分析可以發(fā)現(xiàn)，上海天力投資顧問(wèn)有限公司所提供的會(huì)員制咨詢服務(wù)，有多處違反了證監(jiān)會(huì)頒布的《會(huì)員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》中的嚴(yán)禁條例。如果章女士事前能夠?qū)@一《規(guī)定》有一定了解，進(jìn)而提高警惕，也能在一定程度上減少財(cái)產(chǎn)的損失。陳律師還表示，章女士最大的疏忽，則是未對(duì)其所要加入的證券投資咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)作必要的了解。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2005年12月30日公布的暫緩?fù)ㄟ^(guò)14家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中，上海天力投資顧問(wèn)有限公司赫然在列。而根據(jù)《中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)2005年度檢查有關(guān)事宜的通知》，對(duì)于暫緩?fù)ㄟ^(guò)的咨詢機(jī)構(gòu)，整改期間停止新增原有證券投資咨詢業(yè)務(wù)，也不得以其他方式開(kāi)展證券投資咨詢業(yè)務(wù)。但從章女士的遭遇中可以看到，該公司在2006年仍然在開(kāi)展會(huì)員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違背證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

　　從章女士的來(lái)信中可以看出，章女士所虧損的15萬(wàn)元屬于汪夢(mèng)飛的個(gè)人操作行為。章女士很可能誤解了“汪夢(mèng)飛團(tuán)隊(duì)”和“汪夢(mèng)飛”的區(qū)別，以致將錢款存入汪夢(mèng)飛所指定賬戶，讓其操作從而造成財(cái)產(chǎn)損失。

　　對(duì)于章女士的遭遇，陳律師建議她也可以就此事來(lái)向上海證監(jiān)局等有關(guān)部門匯報(bào)上海天力投資顧問(wèn)有限公司的違規(guī)情況；對(duì)于汪夢(mèng)飛個(gè)人，則建議她向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，反映汪夢(mèng)飛涉嫌詐騙的事實(shí)。

　　■記者調(diào)查

　　《點(diǎn)金周刊》背后有玄機(jī)

　　收到章女士的來(lái)信后，記者對(duì)其信中提及的公司展開(kāi)了調(diào)查。原來(lái)，章女士4萬(wàn)元訂購(gòu)的周刊名為《點(diǎn)金周刊》，原本是一家學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)主辦的刊物，在2006年以后由上海主升浪文化傳播公司承包對(duì)外發(fā)行。而當(dāng)記者登錄到點(diǎn)金周刊的網(wǎng)站時(shí)，發(fā)現(xiàn)竟是上海天力投資顧問(wèn)有限公司的網(wǎng)站。那么，上海主升浪文化傳播公司與上海天力投資顧問(wèn)有限公司有什么聯(lián)系呢？

　　記者撥通了章女士提供的汪夢(mèng)飛及其助手等人的電話及手機(jī)，但均處于無(wú)人接聽(tīng)狀態(tài)。

　　據(jù)報(bào)道，上海主升浪文化傳播公司先承包了《點(diǎn)金周刊》的代理權(quán)，隨后通過(guò)在電視媒體上進(jìn)行宣傳，以贈(zèng)送資料分析個(gè)股為誘餌，吸引股民打進(jìn)熱線電話，然后由公司業(yè)務(wù)人員以各種方式動(dòng)員訂閱《點(diǎn)金周刊》。待股民成為天力投資的會(huì)員后，汪夢(mèng)飛等人再通過(guò)高買低賣的方式來(lái)操作，以此間接達(dá)到獲利目的。

　　■鏈接

　　《會(huì)員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定

　　第十九條規(guī)定，嚴(yán)禁會(huì)員制機(jī)構(gòu)及人員在開(kāi)展會(huì)員制業(yè)務(wù)時(shí)有下列行為：（一) 通過(guò)參與衛(wèi)星電視等公共媒體欄目，在注冊(cè)地及分支機(jī)構(gòu)所在地之外招收異地會(huì)員；(二)出租、出借公司及執(zhí)業(yè)人員的資格證書，或以租賃、承包方式開(kāi)展會(huì)員制業(yè)務(wù)；(三)以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益，或以“免費(fèi)贈(zèng)股”等營(yíng)銷方式招攬業(yè)務(wù)；(四)以夸大、虛報(bào)薦股業(yè)績(jī)等方式(包括以推薦的個(gè)股市場(chǎng)表現(xiàn)代替推薦的證券組合的市場(chǎng)表現(xiàn))，進(jìn)行不實(shí)、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營(yíng)銷活動(dòng)，或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo)性的信息；(五)直接代客操作，或與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；(六)買賣本機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；(七)與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)及其人員、有關(guān)利害關(guān)系人達(dá)成一致行動(dòng)，操縱證券價(jià)格；(八)在做出評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)和推薦之前，為自己或關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易提供相關(guān)信息；(九)為自己、關(guān)聯(lián)方及特定客戶的利益，做出有損其他客戶和投資者利益的推薦；(十)與相關(guān)媒體、通訊服務(wù)機(jī)構(gòu)及其他合作方進(jìn)行咨詢服務(wù)收入分成；(十一)通過(guò)未報(bào)備的電話、郵箱、傳真、短信平臺(tái)及網(wǎng)址提供咨詢服務(wù)；(十二)通過(guò)未報(bào)備的銀行存款賬戶向客戶收取、存放咨詢服務(wù)收入；(十三)其他違反相關(guān)法規(guī)要求、有損客戶合法利益的行為。