非法證券活動的違法手段正在不斷升級。發(fā)生在上海的“中國PE第一案”日前落下帷幕，以股權投資為誘餌，實際從事集資詐騙和非法經(jīng)營的“80后”主犯黃浩，被判處無期徒刑。

　　在近日發(fā)布了黃浩等人通過匯樂集團非法集資的詳細案情后(詳見本報7月1日《PE投資人以創(chuàng)投和產(chǎn)業(yè)基金為餌 設集資騙局》)，上海證監(jiān)局也提示廣大投資者要有效識別非法發(fā)行證券或基金陷阱。

　　上海證監(jiān)局表示，一些不法分子抓住投資者急于求富的心理，不惜血本對公司形象和實力進行全面包裝，以國家大力發(fā)展的創(chuàng)業(yè)投資、產(chǎn)業(yè)基金、私募基金為賣點，以境外上市、創(chuàng)業(yè)板上市和境外基金為幌子，以承諾上市、高額收益和允許退股為誘餌，以熟人為“宰殺”對象，蠱惑投資者購買其發(fā)行的證券或基金，給投資者造成慘重損失。投資者要遠離非法集資的騙局，要洞察以下六大陷阱：

　　“游戲規(guī)則”陷阱

　　不法分子往往以假亂真，詐稱發(fā)行股票已獲得證券監(jiān)管部門或其他政府部門批準，而實際上并非如此。合法的公開發(fā)行股票必須公告招股說明書，由證券公司承銷，購買股票應通過證券公司；發(fā)售基金必須公告招募說明書，由基金管理公司、商業(yè)銀行或證券公司發(fā)售。

　　投資收益陷阱

　　投資的基本規(guī)律是收益越大，風險越大。不法分子為吸引投資者，曲解投資規(guī)律，承諾高額收益，卻刻意隱瞞投資風險，嚴重誤導投資者。如發(fā)現(xiàn)有公司或個人宣稱或承諾高額投資收益，而投資者卻不用承擔相應風險，那意味著這很可能是一個投資陷阱。合法發(fā)行的證券、基金，其收益與風險對等，不存在承諾收益的情形。

　　“空殼”公司陷阱

　　一些不法分子往往利用空殼公司招搖撞騙，營造公司實力強大的假象。投資者可通過工商局網(wǎng)站查詢相關公司是否注冊、注銷，必要時應前往公司經(jīng)營地進行走訪，以查明是否為“空殼”公司。如“公司”未取得工商登記或注銷后仍以“公司”名義經(jīng)營，則有欺詐嫌疑。應當強調的是，公司的工商登記僅是“準生證”，不是其經(jīng)營行為合法的證明。

　　“山寨中介”陷阱

　　不法分子還會設立山寨網(wǎng)站，以近似的名稱或網(wǎng)頁，冒充正規(guī)證券公司或銀行網(wǎng)站，招攬客戶或實施詐騙。投資者應注意正確輸入證券公司、銀行網(wǎng)址，核實其是否為相關機構的官方網(wǎng)站，查看是否有工商紅盾登記等信息，并查詢證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站確認是否為合法機構，切勿掉入山寨中介設置的陷阱。

　　收款賬戶陷阱

　　合法證券經(jīng)營機構開展業(yè)務，應使用公司收款賬戶，如投資者發(fā)現(xiàn)有機構要求將資金匯入個人銀行賬戶的，應當格外小心，拒絕付款。

　　“殺熟”盛行陷阱

　　為提高發(fā)行證券、基金的命中率，“兔子大吃窩邊草”的現(xiàn)象愈演愈烈，不法分子利用其公司負責人的忠實“粉絲”、業(yè)務員以前的老客戶，瘋狂“殺熟”。對此，投資者千萬不要礙于情面，要多問幾個為什么，有沒有可疑點，還要貨比三家，決不能一時沖動，倉促決定投資。

　　上海證監(jiān)局指出，在識別非法發(fā)行證券、基金的一般流程的同時，由于犯罪手法花樣百出，投資者還需要擺正投資心態(tài)，少點貪心，多點耐心、細心和防范心，以使自己的合法權益得到充分保護，并向廣大投資者作出以下提示：

　　1.抑制非理性貪念

　　投資各種金融產(chǎn)品，無非是為取得投資收益，但投資者應謹記：收益與風險同在，盈利與虧本并存。一些不法分子正是抓住部分投資者只賺不虧的投資心態(tài)，“創(chuàng)設”所謂零風險、高回報的投資產(chǎn)品，不僅信誓旦旦許諾，還在合同中明確列示，很多投資者不由得信以為真，掉入由自己貪念鑄成的陷阱。

　　2.樹立風險責任意識

　　“買者自負”是資本市場一項基本的風險法則。很多案件發(fā)生前，如果投資者事前能向朋友、同事了解，在簽訂合同和支付款項時能冷靜一些，很大程度上可以避免日后不斷奔波卻效果甚微的被動局面。

　　3.尋求證券監(jiān)管部門幫助

　　投資者向證券監(jiān)管部門求助，在任何時候都不顯得多余。特別是在投資前，向證券監(jiān)管部門咨詢或是查詢其官方網(wǎng)站，都有助于核實有關機構的資質或辨認其行為性質。

　　4.通過搜索引擎查詢該公司及類似產(chǎn)品的負面信息

　　投資者可搜索的內容包括是否有投資者投訴，是否與其他公司發(fā)生糾紛等。即使發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡上關于該公司正面的評價或報道，投資者也應保持適當警惕。