記者日前從中國反商業(yè)欺詐網(wǎng)獲悉，9月26日下午，中國反商業(yè)欺詐網(wǎng)聯(lián)合人民網(wǎng)、新浪財經(jīng)、中國網(wǎng)、中青網(wǎng)、央視國際、法制網(wǎng)，金融界等大型網(wǎng)絡媒體共同主辦了以“非法集資――‘一本萬利’背后的謊言”為主題的網(wǎng)上論壇。中國銀監(jiān)會處置非法集資辦公室法規(guī)組組長劉翔玲做客此次論壇就網(wǎng)友關心的“如何預防網(wǎng)絡非法集資”這一問題做了介紹。

　　網(wǎng)絡非法集資的手法

　　通過互聯(lián)網(wǎng)進行非法集資活動去年下半年以來開始出現(xiàn)的新形式。其操作和手法是：在互聯(lián)網(wǎng)上設立公司網(wǎng)站——在網(wǎng)站上宣稱從事高收益投資項目，投資者只需要投入小額資金就可獲得高額回報——社會公眾向公司指定賬戶投入資金成為投資者——投資者個人賬戶收到回報——返還本金或者出售完股權后投資周期結束。

　　網(wǎng)絡非法集資的投資方式

　　一是以私募基金名義募集資金，投資者將資金委托公司經(jīng)營并收取紅利；

　　二是以購買產(chǎn)品或者發(fā)展會員為名義，投資者通過發(fā)展“下線”獲利；

　　三是向投資者推銷境外準備上市的公司股票，期待上市出售后獲利。

　　其資金收付過程為：對外付款主要是通過地下錢莊或者分拆成小額資金以個人名義通過銀行匯往境外指定賬戶，或者以人民幣方式通過銀行匯往指定的境內(nèi)代理人賬戶，收取資金主要是通過銀行托收方式完成的。如山西眾奧、瑞士共同基金、金匯基金、金手指基金等。

　　網(wǎng)絡非法集資危害大

　　網(wǎng)絡非法集資投資誘惑高，涉及人員多，資金流量大。利用虛擬網(wǎng)絡逃避監(jiān)管一旦出現(xiàn)問題后果十分嚴重。涉及人員多、資金量巨大、無法清償，有利于金融體系之外，直接削弱機構融資和金融監(jiān)管職能，嚴重擾亂金融市場，同時威脅國家安全。

　　如何預防：

　　一是地方政府和有關部門加大對網(wǎng)絡非法集資危害性及加大打擊力度的宣傳，形成強大的輿論攻勢。

　　二是積極推動銀行與工商、公安信息系統(tǒng)的及早對接，實現(xiàn)企業(yè)組織機構代碼證和第二代居民身份證信息共享，建立客戶身份識別系統(tǒng)，嚴把電子銀行、網(wǎng)上銀行開戶關。

　　三是強化與互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管部門的合作，及時追查涉嫌網(wǎng)絡非法集資的信息來源，及時對相關信息網(wǎng)頁進行屏蔽或敦促網(wǎng)站刪除。設立舉報專線，及時發(fā)現(xiàn)可疑信息。

　　四是建立銀行業(yè)金融機構對網(wǎng)上可以交易的監(jiān)控機制，直到銀行利用反洗錢系統(tǒng)對頻繁資金往來進行監(jiān)測，及時向監(jiān)管部門和公安部門通報可疑賬戶和客戶。

　　五是加大對網(wǎng)絡非法集資的打擊力度。（李青）